Compound Krypto nutzt das Ethereum-Ökosystem, um ein dezentrales Finanzprotokoll zu erstellen. Compound ist eine dezentrale Finanzplattform, die Krypto-Kreditgebern und -Kreditnehmern hilft, ihr digitales Geld zum Laufen zu bringen. Letztere können dann ohne die Notwendigkeit von Regulierungsbehörden auf Kredite zugreifen. Es handelt sich um ein sicheres, transparentes Netzwerk, das intelligente Verträge verwendet.
Werfen wir einen Blick auf den größten Akteur auf dem DeFi-Markt. Wir werden die grundlegenden Prinzipien und Merkmale von Compound erörtern. Außerdem werden wir über die Kryptowährung COMP und das Team, das sie entwickelt hat, sprechen. Schließlich werden wir sehen, wie Compound Finance die Krypto-Community beeinflusst.
Was ist Compound?
Compound (COMP) ist ein Protokoll, das durch seine Rendite Farm-Funktionen Darlehens Dienste anbietet. Es wurde von Robert Leshner (CEO Compound), Compound Labs Inc. im Jahr 2017 entwickelt.
Compound Finance bietet seinen Nutzern die Möglichkeit, zu sparen, zu handeln oder das Asset für andere DeFi-Anwendungen zu verwenden. Intelligente Verträge sichern die Sicherheiten, und die Marktnachfrage erzeugt Interesse.
Der Compound-Protokoll-Governance-Token, der COMP-Token, wurde geschaffen. Mit seiner Veröffentlichung wandelte sich das Compound-Protokoll von einem zentralisierten zu einem dezentralisierten Protokoll.
Es wurde die erste Plattform, die am 27. Juni 2020 das Yield Farming in den Vordergrund der öffentlichen Aufmerksamkeit rückte. COMP ist ein ERC-20-Token; diese Token werden unter Verwendung der Ethereum-Blockchain erstellt, um auf die Blockchain zuzugreifen und Smart Contracts zu entwickeln.
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ERC-20, einer der wichtigsten Ethereum-Token, wurde erstmals eingeführt und ist nun der Standard-Token für die Ethereum-Blockchain.
Das System wird durch Liquidität finanziert, die einem großen Pool von Kreditnehmern zur Verfügung gestellt wird. Als Belohnung erhalten sie Token, die in jeden unterstützten Vermögenswert innerhalb des Netzwerks umgewandelt werden können. Die Nutzer haben die Möglichkeit, kurzfristige Vermögenswerte von anderen Mitgliedern des Netzwerks zu leihen.
Für jeden Kredit, den sie aufnehmen, müssen sie Zinsen zahlen. Diese Zinsen werden sowohl mit dem Leihpool als auch mit dem Leihgeber geteilt.
Wie beim Staking belohnt der Yielding Pool seine Nutzer, je nachdem, wie lange sie im Pool bleiben und wie viel Kryptowährung sie besitzen. Die Leihfrist für das Pooling-System ist wesentlich kürzer als die des Staking-Pools.
Das Protokoll ermöglicht es Benutzern, bis zu 9 ETH-basierte Vermögenswerte wie Tether, Wrapped BT (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USDT und USDCoin (USDC) zu leihen oder zu verleihen.
Ein Compound-Benutzer kann zum Zeitpunkt dieser Überprüfung über 25% jährliche Zinsen erhalten. Es wird auch APY genannt – wenn man Basic Attention Token (BAT) verleiht. Compound unterliegt keinen Vorschriften wie Anti-Geldwäsche, Know Your Customer (KYC), und anderen.
Aufgrund des hohen Wertzuwachses von COMP-Token können Nutzer sogar über 100 APY verdienen.
Was macht Compound?
Compound Runs können auf der beliebten Blockchain von Ethereum durchgeführt werden. Sie verwenden intelligente Verträge, die Markttrends verfolgen, um Zinssätze zuzuweisen und die Märkte zu verfolgen, um zu bestimmen, welche Münzen am profitabelsten sind. Es gibt keine Beschränkungen für die Kreditvergabe und ein hoher effektiver Jahreszins steht denjenigen zur Verfügung, die ihre Münzen verleihen möchten. Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankzinsen werden sie nicht von den Parteien festgelegt und können nicht vereinbart werden. Compound hingegen verwendet einen Algorithmus, um den Zinssatz für eine Münze automatisch zu ermitteln.
Definition von DeFi
Decentralized Finance ermöglicht den Nutzern den Zugang zu Finanzdienstleistungen, ohne dass sie auf Drittanbieter zurückgreifen müssen. Es ermöglicht den Nutzern den Zugang zu Finanzdienstleistungen auf private und dezentrale Weise über das Internet.
DeFi ermöglicht es den Nutzern, Transaktionen wie Sparen, Handeln, Verdienen, Leihen usw. durchzuführen. Es ermöglicht alle Transaktionen, die auch im System Ihrer lokalen Bank verfügbar sind.
Die DeFi-Umgebung umfasst mehr Kryptowährungen als Fiat-Währungen. Es gibt zwar einige Stablecoins, aber das sind alles Kryptowährungen, deren Werte von Fiat-Währungen abgeleitet sind.
DeFi-Anwendungen, die auf der Ethereum-Blockchain basieren, machen ähnlich wie Compound die Mehrheit aus.
Compound Token
cTokens
Compound verwendet cTokens, um das Auflaufen von Zinsen und andere Funktionen zu ermöglichen. Nachdem Sie eine Einzahlung getätigt haben, können Sie eine große Menge an weniger wertvollen cTokens abheben, basierend auf dem Preis Ihrer Sicherheit Münze. Mit der gleichen Menge an cTokens können Sie schließlich weitere Sicherheiten kaufen. Dies ist eine Methode, um Zinseszinsen auf Ihre Kryptowährung zu verdienen.
COMP-Münzen
Compound ist eine Regierung Münze. Jeder Coin, den Sie besitzen, gewährt Ihnen eine Stimme in Compound-bezogenen Angelegenheiten. Wenn Sie 1 % der Münzen besitzen oder andere davon überzeugen, Ihre Münzen an Sie zu delegieren, können Sie einen Vorschlag machen. Danach gibt es eine Abstimmungsphase. Nach einer zweitägigen Wartezeit beginnt die Umsetzung, wenn eine Mindestanzahl von Stimmen abgegeben wurde. Die Community könnte in Zukunft über Themen wie Münzverkäufe oder Änderungen an der Benutzeroberfläche der App abstimmen. Egal, um welches Thema es sich handelt, über jede Entscheidung muss demokratisch abgestimmt werden. Wenn Sie leihen oder verleihen, verdienen Sie COMP. Dies ist eine Zinsformel, die man verdienen kann, ebenso wie das Stimmrecht.
Nutzung und Funktionen von Compound
Compound kann als alternative Finanzplattform zu herkömmlichen Finanzinstrumenten betrachtet werden. Compound ist nicht dasselbe wie die traditionellen Plattformen für Finanzinstrumente.
Zunächst einmal gibt es keine Identitätsüberprüfung. Es ist schwer zu glauben, dass eine Bank jemandem, der nicht identifiziert ist, einen Kredit gewährt. DeFi, wie viele Krypto-Enthusiasten es nennen, ist der Weg zu einem offeneren und zugänglichen globalen Finanzsystem. Compound führt keine KYC-Prüfungen durch. Sie müssen keine Identitäts- und Nachhaltigkeitsprüfungen oder Risikobewertungen durchführen.
Innerhalb des Compound-Ökosystems gibt es keine untere Grenze für die Kreditaufnahme und -vergabe. Es gibt keine Gebühren oder Bedingungen. Sie können so oft zurückzahlen, wie Sie möchten. Das Guthaben kann jederzeit abgehoben werden. Die Kreditgeber erhalten etwa alle 15 Sekunden eine Zinszahlung. Dies geschieht jedes Mal, wenn ein Ethereum-Block generiert wird.
Compound-Benutzer müssen sicherstellen, dass der Wert ihrer Sicherheiten die festgelegte Grenze im Verhältnis zu ihrem Kredit nicht überschreitet. Fällt der Wert der Sicherheiten unter den Mindestwert, kann der Kreditnehmer automatisch liquidiert und seine Sicherheiten verkauft werden, um die Rückzahlung des Kredits sicherzustellen. In diesem Fall können die Mitglieder der Compound-Gemeinschaft 50 % ihrer Schulden zurückzahlen und erhalten einen anteiligen Betrag sowie einen Abschlag von 5 % auf die Sicherheiten.
Compound dient in erster Linie dazu, durch die Lagerung von Krypto-Vermögenswerten auf seiner Plattform Zinsen zu erwirtschaften. In seinem Whitepaper finden Sie zusätzliche Informationen über die technischen Aspekte des Compound.
Liquiditäts Abbau im Compound
Liquidity Mining hat Anreize für Kreditnehmer und Kreditgeber vorgeschlagen, das Compound-Protokoll zu verwenden. Warum ist das so? Wenn die Nutzer nicht auf der Plattform präsent und aktiv sind, kommt es zu einem allmählichen Wertverlust und der Wert des Tokens sinkt.
Beim COMP-Token werden sowohl der Kreditgeber als auch der Kreditnehmer für die Lösung dieses prognostizierten Problems belohnt. Dies gewährleistet eine hohe Liquidität und Aktivität.
Diese Belohnung wird in einer intelligenten Vereinbarung festgelegt, und die COMP-Belohnungen werden anhand einiger weniger Variablen (d. h. dem Zinssatz und der Anzahl der Teilnehmer) verteilt. Zu diesem Zeitpunkt wurden 2.313 COMP-Token auf der Plattform verteilt. Diese werden zu gleichen Teilen für Kreditgeber und Kreditnehmer aufgeteilt.
MarkerDAO vs. Compound
MarkerDAO war das beliebteste Ethereum-basierte DeFi-Projekt, bis Compound eingeführt wurde.
MarkerDAO, genau wie Compound, ermöglicht es Nutzern, Krypto mit WBTC oder Ethereum zu leihen und zu verleihen. DAI, ein weiterer ERC-20 Stablecoin, ist für das Ausleihen verfügbar.
DAI ist ebenfalls an den US Dollar gebunden. DAI unterscheidet sich von USDC, USDT und USDT durch die Tatsache, dass sie mit zentralisierten Vermögenswerten unterlegt sind. DAI hingegen ist dezentralisiert und eine Kryptowährung.
Ähnlich wie bei Compound, aber nur bis zu 66,6% des USD-Wertes, kann ein Kreditnehmer nicht 100% eines Ethereum-Sicherheits Betrages leihen, den er/sie in DAI hinterlegt.
Wenn jemand Ethereum im Wert von $1000 einzahlt, kann er 666 DAI abheben. Dies ist ein Darlehen, das dem Compound nicht unähnlich ist. Der Reservefaktor ist festgelegt und ein Nutzer kann nur DAI leihen.
Beide Plattformen nutzen Yield Farming. Marker DAO-Nutzer können Geld leihen, um in Compound zu investieren. Compound-Nutzer haben eine bessere Chance, einen Gewinn zu erzielen. Unter den vielen Unterschieden zwischen diesen beiden beliebten DeFi-Protokollen sind hier die bemerkenswertesten:
Compound-Protokolle bieten Anreize und Zinssätze, um die Nutzer zu belohnen.
MarkerDAO existiert nur, um DAS-Stablecoin zu unterstützen.
Compound kann auch mehr Vermögenswerte verleihen und Kredite vergeben, während MarkerDAO nur eines erlaubt. Dies verschafft Compound größere Vorteile, wenn es um das Rendite-Element geht, das diese DeFi-Protokolle antreibt.
Compound ist auch viel benutzerfreundlicher als MarkerDAO.
Compound Kryptowährung
Die native Kryptowährung des Netzwerks ist Compound (COMP), und sie kann nicht gemeint werden. Das Entwicklungsteam der Plattform ist die einzige Möglichkeit, COMP zu erhalten. Das Angebotslimit für diese Münze beträgt 10 000 000 COMP.
Jeden Tag werden 2880 COMP an die Protokoll-Nutzer im Verhältnis zu den mit einer bestimmten Kryptowährung durchgeführten Transaktionen verteilt. Das bedeutet, dass Kreditgeber und Kreditnehmer jeweils die Hälfte erhalten. Wenn ein Nutzer 0,001 Comp verdient, wird die Belohnung auf sein Konto überwiesen.
COMP-Tokens werden auch für die Verwaltung der Gemeinschaft verwendet. Wenn eine wichtige Entscheidung über die künftige Ausrichtung der Plattform getroffen werden muss, kann man darüber abstimmen. Wenn Sie mehr als 100 000 COMP haben, können die Nutzer Ihre Ideen einreichen. Über sie wird dann von der gesamten Gemeinschaft abgestimmt. Wenn eine Idee nach einer dreitägigen Abstimmungsphase mehr als 400 000 Stimmen erhält, kann die gesamte Gemeinschaft der COMP-Inhaber über sie abstimmen. Sie kann dann innerhalb von zwei Tagen durch den Time Lock Smart Contract umgesetzt werden.
Schlussfolgerung
Wir haben bei der Überprüfung des Programms in unserem Testbericht einige gravierende Mängel entdeckt. Obwohl das System ziemlich sicher ist, ist es nicht so anonym wie der normale Krypto Handel. Das Compound-Team ist noch nicht nahe daran, eine vollständige Dezentralisierung zu erreichen, aber es ist ein Ziel.
Compound ist nichts, was man ignorieren oder außer Acht lassen sollte, angesichts der vielen Funktionen und der potenziellen Zukunft. Compound bietet eine Krypto-Liquidität, die von keiner anderen Marktoption übertroffen wird. Compound bringt eine neue Dimension in die Gewinnung von Kryptowährungswerten. Vom Zinseszins bis zur Kreditvergabe, Compound kann alles. COMP Coin steht auch allein als Investitionsmöglichkeit, was seinen Einfluss noch wertvoller macht.
Compound wird von keiner Regierung erhalten werden, auch wenn es gesund ist, skeptisch zu bleiben. Sein Wert für DeFi-Händler wird sein Schicksal bestimmen. Das verleiht ihm sehr viel mehr Glaubwürdigkeit. Jeder, der ein Krypto-Enthusiast ist, sollte offen darüber nachdenken, ob er mit einer Investition in die COMP-Währung oder eine liquide Kryptowährung einen Gewinn erzielen kann.